魯科字〔2018〕145號

各市科技局、財政局、人民銀行各市中心支行(分行營業(yè)管理部)、銀監(jiān)分局，各有關(guān)金融機構(gòu)：

現(xiàn)將《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

山東省科學(xué)技術(shù)廳 山東省財政廳 中國人民銀行濟南分行

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 山東監(jiān)管局(原山東銀監(jiān)局代章)

2018年12月29日

（此件公開發(fā)布）

山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金管理辦法

第一條 為深入貫徹落實省委、省政府《關(guān)于深化科技體制改革加快創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》、《關(guān)于支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策》(魯政發(fā)〔2018〕21號)精神，發(fā)揮金融支持科技創(chuàng)新的重要作用，全面助推新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程，加強省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金(以下簡稱“風(fēng)險補償資金”)規(guī)范管理，制定本辦法。

第二條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款是由與政府相關(guān)部門合作的商業(yè)銀行提供，專門用于以科技成果轉(zhuǎn)化為主科研活動的信貸資金。

第三條 貸款對象為山東省行政區(qū)域內(nèi)注冊(不含青島市)，經(jīng)國家認(rèn)定有效期內(nèi)的科技型中小企業(yè)。重點支持省級以上高層次人才所在企業(yè)開展科技成果轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動的貸款。

第四條 風(fēng)險補償資金由省、市財政預(yù)算安排，專項用于合作銀行為促進科技成果轉(zhuǎn)化所提供貸款發(fā)生的不良本金損失補償。

第五條 省級風(fēng)險補償資金由省科技廳會同省財政廳共同管理，與市級風(fēng)險補償資金協(xié)同聯(lián)動，承擔(dān)合作銀行貸款相應(yīng)不良本金損失，為企業(yè)貸款提供支持。省級風(fēng)險補償資金同時作為國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償工作的省級合作資金。

第六條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償實行省、市、銀行共擔(dān)原則，三方協(xié)議確定各自承擔(dān)比例，其中市級承擔(dān)比例不低于省級承擔(dān)比例。

第七條 省科技廳綜合考慮銀行承擔(dān)風(fēng)險比例、貸款授信額度及利率、服務(wù)水平等因素，擇優(yōu)確定合作銀行并簽署合作協(xié)議。

第八條 合作銀行一般為全國性銀行的省級分行或地方銀行總行，須符合以下條件：

(一)在科技企業(yè)、科技人才融資服務(wù)方面具有一定基礎(chǔ)，融資具有一定規(guī)模，銀行經(jīng)營狀況良好，擁有授信實力且具備承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的能力；

(二)承擔(dān)貸款損失比例不低于30%，貸款余額在協(xié)議期內(nèi)每年保持一定幅度的增長；

(三)貸款利率上浮最高不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的50%。

第九條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款期限為3年期以內(nèi);單戶企業(yè)納入風(fēng)險補償?shù)哪甓荣J款余額不超過1000萬元。

第十條 合作銀行違反國家法律法規(guī)、財經(jīng)規(guī)定發(fā)放的貸款，以及不符合本辦法相關(guān)條款規(guī)定的貸款發(fā)生的損失不屬于補償范圍。

第十一條 省、市科技部門向合作銀行推薦符合條件的申貸企業(yè)，合作銀行對企業(yè)的貸款申請進行盡職調(diào)查，獨立做出審貸決策。人民銀行濟南分行將在山東省企業(yè)融資服務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)積極推介省內(nèi)科技型中小企業(yè)融資需求，對我省地方法人機構(gòu)發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款，在貨幣信貸政策上予以適當(dāng)傾斜。

第十二條 合作銀行須在貸款發(fā)放后3個月內(nèi)向貸款企業(yè)注冊地的設(shè)區(qū)市科技部門備案，未備案或未如實提供符合本辦法要求備案信息的貸款將不作為風(fēng)險補償對象。設(shè)區(qū)市科技部門每季度向省科技廳報送本市《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案登記匯總表》(附件1)、《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案信息表》(附件2)。合作銀行不能將同一筆貸款重復(fù)申請其他省級政府部門的風(fēng)險補償政策支持。

第十三條 合作銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)有經(jīng)營風(fēng)險或企業(yè)借款出現(xiàn)違約時，應(yīng)及時向省、市科技部門提交《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險預(yù)警報告》(附件3)或《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款清償情況告知書》(附件4)，提醒科技管理部門關(guān)注企業(yè)。合作銀行在貸款發(fā)生逾期認(rèn)定不良后，3個月內(nèi)需向備案的設(shè)區(qū)市科技部門提交《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金申請匯總表》(附件5)、貸款合同、借據(jù)、還款憑證以及抵質(zhì)押、擔(dān)保、保險等材料。設(shè)區(qū)市科技部門會同財政部門進行審核，確認(rèn)損失和省、市兩級補償資金數(shù)額，每月25日前上報省科技廳。

第十四條 省科技廳對風(fēng)險補償申請進行集中復(fù)核，并將結(jié)果在省科技廳網(wǎng)站向社會公示，公示期為7個工作日。

第十五條 公示期結(jié)束后，省科技廳下達(dá)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金計劃，各市在省級計劃下達(dá)后10個工作日內(nèi)下達(dá)市級風(fēng)險補償資金計劃，并通知合作銀行將補償資金直接沖抵本金損失。省、市科技部門及時將風(fēng)險補償資金計劃抄送本級財政部門。

第十六條 風(fēng)險補償工作完成后，合作銀行應(yīng)采取措施繼續(xù)對貸款損失部分進行追償，在追償收回貸款本金之日起10個工作日內(nèi)，將追償收回的扣除訴訟等相關(guān)費用的資金按照原比例、原渠道返還省、市兩級風(fēng)險補償資金財政專戶。

第十七條 合作銀行于每年3月31日前分別向省科技廳、省財政廳報送上年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款情況報告。省科技廳、省財政廳于每年3月31日前委托第三方對風(fēng)險補償?shù)膶嵤┣闆r開展績效評價，包括合作銀行年度貸款規(guī)模、風(fēng)險防控、利率優(yōu)惠、服務(wù)質(zhì)量等，根據(jù)評估結(jié)果決定是否續(xù)約。

第十八條 合作銀行弄虛作假或與企業(yè)合謀套取風(fēng)險補償資金的，一經(jīng)查實，除收回有關(guān)資金、取消合作資格外，按照有關(guān)規(guī)定進行處理，并向社會通報。

第十九條 本辦法由省科技廳、省財政廳、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

第二十條 本辦法自2018年12月 29 日起施行，有效期至2020年12月 29 日?！渡綎|省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金管理暫行辦法》(魯科字〔2016〕173號)廢止。在原辦法有效期內(nèi)，符合省、市、銀行三方協(xié)議約定的科技成果轉(zhuǎn)化貸款，可按原辦法規(guī)定享受貸款本金損失補償政策。

附件：1.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案登記匯總表

2.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案信息表

3.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險預(yù)警報告

4.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款清償情況告知書

5.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金申請匯總表

 附件1-5.zip