金仕達(dá)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)并表解決方案致力于并表建設(shè)的咨詢服務(wù)、資本并表系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)并表管理平臺(tái)等核心內(nèi)容。從母公司擴(kuò)展至合并報(bào)表視角，以便更全面、及時(shí)、有效地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。
1、提供集團(tuán)級(jí)一體化的整體解決方案
金仕達(dá)依托在券商常年IT服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)積累以及強(qiáng)大的系統(tǒng)落地能力，為客戶提供從咨詢服務(wù)到系統(tǒng)落地的集團(tuán)級(jí)的智能風(fēng)險(xiǎn)管理一體化解決方案。包括并表建設(shè)的咨詢服務(wù)、資本并表系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)并表管理平臺(tái)等核心內(nèi)容。從母公司擴(kuò)展至合并報(bào)表視角，以便更全面、及時(shí)、有效地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) 。
2、可擴(kuò)展的集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)
客戶風(fēng)險(xiǎn)畫像，基于用戶全量數(shù)據(jù)平臺(tái)，形成用戶行為分析模型以及用戶指標(biāo)計(jì)算體系，可以提供用戶標(biāo)簽、客群細(xì)分、使用監(jiān)控、需求挖掘等應(yīng)用服務(wù) ；風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市整合全面風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)指標(biāo)與數(shù)據(jù)，為統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)支撐平臺(tái)；全面風(fēng)險(xiǎn)管理駕駛艙，指標(biāo)全面性與準(zhǔn)確性上的提升；體驗(yàn)、交互上以及指標(biāo)的展現(xiàn)程度上大幅優(yōu)化；綜合風(fēng)險(xiǎn)加總 ，功能設(shè)計(jì)優(yōu)化、客戶相關(guān)數(shù)據(jù)的梳理；風(fēng)險(xiǎn)管理提升，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)敞口、統(tǒng)一授信 、額度管理等。
3、成熟的集團(tuán)級(jí)并表管理系統(tǒng)
業(yè)務(wù)全：母公司、境內(nèi)子公司、國際子公司、壓力測試等全包含。
準(zhǔn)確性：指標(biāo)體系、勾稽關(guān)系、報(bào)表審核、數(shù)據(jù)比對(duì)等。
差異化：數(shù)據(jù)源復(fù)雜、表樣不同、主體不同、地域差異等均能解決覆蓋。
數(shù)據(jù)治理：均基于數(shù)據(jù)治理監(jiān)管要求，具備完備的數(shù)據(jù)治理相關(guān)體系。
4、可提供集團(tuán)級(jí)并表咨詢服務(wù)
金融行業(yè)子公司及各類風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋；金仕達(dá)在過往的并表系統(tǒng)建設(shè)過程中積累了豐富的各類金融子公司的并表經(jīng)驗(yàn)及各類問題的解決方案，可以幫助客戶快速解決子公司來自于不同行業(yè)帶來的并表問題，以及未來其他子公司上線后的相關(guān)問題，如子公司數(shù)據(jù)專線采集，報(bào)表設(shè)計(jì)等。
基于數(shù)據(jù)治理的子公司上報(bào)流程設(shè)計(jì)及數(shù)據(jù)質(zhì)量管控 ；由于子公司本身的意愿以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求等各種問題，并表過程中整體復(fù)核流程的設(shè)計(jì)以及報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量的問題都會(huì)嚴(yán)重影響到最后合并報(bào)表的質(zhì)量和基于合并報(bào)表之上的風(fēng)險(xiǎn)管控，金仕達(dá)咨詢通過專業(yè)的內(nèi)控流程設(shè)計(jì)能力，對(duì)并表數(shù)據(jù)的深度理解以及過往的對(duì)接經(jīng)驗(yàn)，可以幫助客戶在系統(tǒng)建設(shè)之初針對(duì)此類問題設(shè)計(jì)針對(duì)性的方案。
并表的風(fēng)險(xiǎn)管理；基于過往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，對(duì)外部重大風(fēng)險(xiǎn)信息、合并報(bào)表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并構(gòu)建壓力測試體系，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對(duì)接，將并表成果效用最大化。
風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測；基于過往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，如何建立多層級(jí)的指標(biāo)及限額監(jiān)測體系，如何設(shè)置最合理的監(jiān)測頻率。針對(duì)指標(biāo)異?；虺薜缺O(jiān)測結(jié)果，系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警和提示后，如何進(jìn)行跟蹤處置和反饋。
1.武向光 2.秦建明 3.王景奎 4.萬德洪 5.楊夢丹 6.陸滔滔 7.張開來 8.王昭昭
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評(píng)價(jià)單位： |
中國管理科學(xué)學(xué)會(huì) |
報(bào)告編號(hào)： |
CMSS2023Y003 |
評(píng)價(jià)日期： |
2023-03-07 |
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組織單位： |
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項(xiàng)目負(fù)責(zé)： |
杜金星 |
成果管理： |
18688778255 |
2023 年 3 月 7 日，中國管理科學(xué)學(xué)會(huì)通過線上會(huì)議形式組織專家召開了上海金仕達(dá)軟件科技股份有限公司完成的“金仕達(dá)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)并表的關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)及應(yīng)用”科技成果評(píng)價(jià)會(huì)。評(píng)價(jià)委員會(huì)聽取了項(xiàng)目完成單位的技術(shù)總結(jié)報(bào)告，對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行了審查和質(zhì)詢答辯，經(jīng)認(rèn)真討論形成意見如下：
1、提供的資料基本齊全，符合評(píng)價(jià)要求。
2、主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)：
創(chuàng)新點(diǎn) 1：提出了一種基于因果推斷的因子篩選流程，構(gòu)建了具有穩(wěn)定預(yù)警能力的風(fēng)險(xiǎn)因子庫；
創(chuàng)新點(diǎn) 2：提出了基于因果人工智能（Causal AI）的風(fēng)險(xiǎn)傳遞模型，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)壓力的全過程管理；
創(chuàng)新點(diǎn) 3：在基本業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)和監(jiān)管數(shù)據(jù)指標(biāo)之間，構(gòu)建了一種靈活定義集成規(guī)則的數(shù)據(jù)集成方法；
創(chuàng)新點(diǎn) 4：基于金融領(lǐng)域文本數(shù)據(jù)，設(shè)計(jì)了一套金融異構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)一化抽取語言，用于非結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的采集與管理。
3、經(jīng)上海浦東軟件平臺(tái)有限公司測試，該軟件滿足驗(yàn)收測試通過準(zhǔn)則要求。
4、經(jīng)東海證券股份有限公司等多家用戶使用，反映良好。
評(píng)價(jià)委員會(huì)一致認(rèn)為，該成果具有行業(yè)應(yīng)用價(jià)值，總體達(dá)到國內(nèi)領(lǐng)先水平。
建議：進(jìn)一步擴(kuò)大該技術(shù)成果的應(yīng)用領(lǐng)域，加大推廣力度，滿足市場需求。
| 姓名 |
工作單位 |
職稱 |
| 張向陽 |
中科院軟件中心 |
正高 |
| 王國強(qiáng) |
上海工程技術(shù)大學(xué) |
正高 |
| 張寧 |
北京大學(xué) |
正高 |
| 歐陽紅兵 |
華中科技大學(xué) |
正高 |
| 李玉華 |
華中科技大學(xué) |
正高 |
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